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国际热钱流入中国，就两个流向：一个实体经济领域，一个虚拟经济领域，所谓虚拟经济，就是像炒楼、炒股这样的经济领域，实体经济就是除了虚拟经济之外的，比如搞企业办厂等等
如果热钱流进实体经济领域，当然也是有利有弊，但总体上说是利大于弊，不然国家政府就不会拼命想加入WTO了，虽然对我国本土企业和工厂造成一定的冲击，但外来企业也带来先进技术和管理模式等
如果热钱流入了虚拟经济，危险性就很大了，他们纯粹是为了投机，他们看中的是中国经济的发展前景和人民升值空间，比如现在人民币兑美元的汇率是8：1，那么他们拿1美元换8块人民币，假如有一天人民币升值了，假设人民币兑美元汇率变成了4：1，那么这些投机分子就可以拿手上的8块人民币换成2美元，他们就赚了，问题是他们怎么把手上的热钱换成人民币投机呢？他们把钱投入股市、楼市，这是楼市、股市就疯长了，普通股民不明就里，也跟着买进，等到股价涨到一定价格了，有了很大泡沫了，他们又把手上的股票脱手换成现金，他们又赚了，可后果严重了，甚至可能导致泡沫破裂，股民们血本无归，股市一片寂静，企业融不到资金了，中国的经济形势就黯淡了。
当然，我觉得楼上理解错了，大量热钱流进中国市场，那么现金流量就多了，钱多意味着什么？通货膨胀压力！当然如果热钱没有引起投资过热、没有引起物价飞涨，银行是不会马上采取货币政策的，但如果引起了这两者之一，银行就升息了，银行好像在说：大家把钱存进银行吧，不要投资了，如果老百姓都听银行的话，把钱存进银行，那么他们就没现金投资了，投资热就减了，但如果老百姓都不信银行的话，还在不断投资，中国的经济就危险啦
正常的股市给 社会 带来的是投资、分享经济发展成果、获取收益的便利机会。同时为企业正当而直接融资，提供发展经营资金，做大做优公司，为 社会 创造财富提供了便利。
但也有畸形股市，一心任性发展扩大融资功能，任由诈骗、投机公司包装做假上市圈钱，鼓励其大小非天量廉价股短期快速高价减持套现，实现快速暴富，收割掠夺投资者的财富。甚至放纵公司高管大股东做假帐、转移资产，掏空上市公司，坑害投资者……。
股市给我们带来了悲剧
至少从现目前看，带来了超级富豪，和贫困人群相对地扩大，使其消费力极度偏弱，成了越发展路越难走，生存越难，这是为什么？说白了还是为了利益所产生的腐败。。。。。。
带来的是奸诈与欺压，不平等的透明度，过度损伤融资散户利益。
公司在股市上市，属于直接融资。解决了上市公司流动资金、扩大生产、部分债务等所需要的资金问题。而且是无息，不用归还的资金。而付出的是股权，投资者付出的资金获得的是上市公司股份，成为股东。公司上市，既获得了资金，也获得了声誉和信誉，品牌效应非常明显，比广告更管用。而公司到银行融资，首先需要拿到额度，然后按照自己满足的条件确定利息，和还款时间，到时必须归还。而确定的额度、利息、还款时间，企业不一定企业满意，并且还有许多其他的麻烦事要做。投资者自己的资金，不是借给上市公司，而是用资金买入上市公司股份，成为股东，同上市公司同进退，所以叫投资者。上市公司都是我国比较优秀的企业，向上市公司注入资金，就是支持我国企业、支持经济发展、支持就业，所以股民对国家是有比较大的贡献的。当然我们投资上市公司，也应该获得回报，而且这个回报应该与经济发展同步，并且是肯定跑赢通胀的。当前我们的资产证券化程度还很低，比其他欧美国家差得较远，所以国家还是提倡银行储蓄，保险资金进入股市。现在股市中，年收益大于百分之三的很多，肯定是高于银行利率和通胀（按照国家公布的），当然是值得投资的。但是，我们的大部分投资者都是短线投资，期望买入后，马上大幅上涨，这就有点让人失望，让人抱怨。因为一夜暴富的可能性是非常小的，买到黑马是靠机缘和持有。我们投资者应该怎么做，其实动动脑筋自然就清楚了。
企业不用付息，亏了由股民买单，老板何乐不为？这是进步吗？
股市就是直接融资，银行、第三方贷款公司等就是间接融资。
国家正在搞间接融资向直接融资的转化，什么意思呢？
就是国家会越来越重视资本市场（股市）。
逻辑是这样的：
以前市场又大又充分，因为自打改开开始，市场从无（之前不允许下海）到有， 社会 需求属于从无到有，那时候每个行业都是蓝海，无论是前店后厂的夫妻店，还是有点规模，每个企业都活的很好。
那时候老板最缺啥？不缺市场不缺工人，更不缺产品需求，也不需要什么高端技术，大家干的都是山寨中低端，唯一需要的就是钱。
只要有钱了，就能扩张规模，利润翻好几番。
那时候借钱都是和银行、信贷公司借，老板们竞争的核心不是搞产品，而是夹着包四处借钱。
但是，经过几十年的山寨之路，我们已变成制造业大国，世界最全产业链，而且已经到了各行业严重过剩的阶段，已经没有所谓蓝海，大家伙玩的是存量转移，所以出现了各种新型零售平台。产品企业的核心竞争力也已经不是扩张，而是产品核心竞争力。
越往后这时候，银行越不敢借给老板们钱，竞争这么激烈，利润这么薄，哪天企业挂了钱就是一堆坏账，银行作为国家的“第二财政”，是必须要刚兑的才行。
那企业创新呢？比如搞出个什么高 科技 的东西，对于我们老百姓来说，觉得好高大上，但是对银行来说，这种创新比玩扩张更可怕，因为预期没谱，我国企业创新失败率在70%以上，所以更不敢借钱给他们，所以才有了各种风险投资进来掺和。
国家一直讲转型升级，转的是个啥？就是当前这种形态已经停住了，没法前进，其中一个很重要因素就是企业融资问题，没钱怎么干事呢？
那么转型升级钱从哪来呢？肯定不是银行，所以必须要走直接融资，也就是金融市场（股市）。
股市上会塞进越来越多的嗷嗷待哺的企业，各显神通，谁认可了就拿钱投一票，有钱一起赚，赔钱一起赔，这相当于全民玩风投，只要监管上没问题，不给企业弄虚作假骗钱套利的空间，转型升级就能成功。
所以我们看到《要素配置》文件中将资本要素配置放在第三位，作为前两项（土地释放与人口流动）的“副翼”。
一个成熟的经济体模式，必然需要强大的资本市场伴行。
但不是说机会已来，任何的转型都需要一步步来，尤其是在以前乌烟瘴气的环境下熏陶出来的习惯，这个很难改掉的，还有就是房地产给大众的印象已经根深蒂固了，一个人买股票在大家伙潜意识里就是傻子，肯定亏钱的，如果说买了房子，就会迎来欣赏的目光，肯定是赚钱的。
转型升级，不光是模式的转换，更是大众认知的转换，这些都阻碍着转型升级发展。
上市公司向银行申请贷款融资需支付相应的利息，若其在本经营周期内没赚到钱甚至亏损，其就将负债。而上市公司到股市通过发行股份融资，就不用偿还融资款。这些款项是以所有者权益来体现的。持股者可按股份分红分享公司的业绩收益。大股东还可通过收购股权改变公司控股权，对公司决策得到相应话语权。入股经营较好的公司其收益可能比借贷给该公司所得的收益更高，反之若公司亏损也将承担相应的损失。故上市公司到股市融资就分散了其可能因经营不善而形成的风险，这应该是一种 社会 进步！
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